介绍

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)是监督澳大利亚证券和投资市场的主要监管机构。换句话说，该机构扮演的是市场监管机构和金融服务监管机构的角色。这是一个独立的政府组织，于1998年成立。然而，近年来，ASIC开始实施先进的新监管准则，以确保所有在金融市场交易的企业都遵守全球监管标准下制定的严格准则。所以，2009年，澳大利亚股票交易所依据“公司法”(2001)也属于ASIC的监管范围之下。

通过在所有这些立法下开展工作，ASIC能够确保受其监督的公司遵守政府为维护市场诚信而制定的法律。话虽如此，ASIC还是忽视了澳大利亚境内一些监管较好的外汇经纪公司。

责任

ASIC的主要目标是在其所监察的业务与他们所提供服务的投资者之间，提供公平的交易标准。这个机构努力成为最好的保护者和澳大利亚金融市场中领导性的监管机构。要做到这一点，ASIC必须对澳大利亚的公司、金融市场、投资交易商和顾问、金融服务机构、保险公司以及借贷方进行监督。

1、ASIC必须实现的主要目标和职责如下：

§ 对金融业公司的维护并追究其责任。

§ 提供有价值的信息和安全保障，促进市场活动的开展

§ 有效地执行法律

§ 有效地实施法律

§ 明确信息的收集和管理

§ 提供有关公司的有效信息，以便公众获取

2、对责任领域的广泛认识包括：

§ 企业管理

§ 金融服务

§ 证券及金融衍生商品

§ 保险

§ 消费者保护

§ 金融知识

基本上，ASIC负责为有经验的投资者和消费者提供安全可靠的金融市场来进行交易。他们通过对其监管下的经纪商执行规章制度来确保只有信誉良好和安全的公司才可以加入到该机构。该机构被认为是市场上信誉最高的机构，负责维护和保护投资者的利益，它也在慢慢实现这些责任和目标。

如何保护你

在今天的金融交易市场上，监管是最重要的。ASIC在金融领域提供安全可靠的交易。企业在没有监管控制的情况下可能不会遵循道德规范，您投资的钱也可能会不受控制，从而变的不安全。赚取的利润可能很难收回，所有一切都会存在风险。因此，投资一个受监管的公司是十分重要的。

ASIC保护投资者，在与投资者交易的经纪商资不抵债时，该机构向投资者提供存款补偿。这样您可以在确保存款受到保护的情况下进行交易。该机构确保投资者向您兑现承诺，但投资者并非唯一受益于监管的群体。经纪公司也从该监管机构下发的许可证中受益，因为许可证能够为其带来更多基于信任的潜在客户。

ASIC保护您的另一种方式是向公众提供在线报告，ASIC与公众合作开展调查，这是一种很好的交流方式，并表示了他们对个体投资者的关心。他们愿意和任何人合作来帮助追究澳大利亚金融领域欺诈者的责任。

它们还提供了许多免费的在线资源，目的是让投资者了解金融和交易市场。他们让客户了解投资金融市场的来龙去脉。 通过信息丰富的免费金融门户“智能金钱”来展示的。ASIC致力于成为一个对客户友好的机构，用知识的力量来帮助保护客户。

ASIC所提供的另一项重要保障是援助陷入破产公司的投资者。

最后，ASIC通过其广泛的规则、条例和准则来保护投资者和客户，以确保公司遵从最佳做法，并阻止他们参与任何欺诈行为。他们通过对其所有获得许可的成员公司进行监督，并迅速对任何违反监管准则的行为采取行动。

经纪商准则

ASIC已经符合了外汇经纪商监管的全球标准，正因为如此，经纪商必须将至少100万美元的运营资金资本化。除此之外，经纪商事务所必须只与一级银行合作，将客户的资金与自己的公司账户分离。这意味着经纪商永远不会因为一己私利获取或使用资金。

除此之外，ASIC还要求所有经纪商持有澳大利亚金融证券协会许可证。该许可证使经纪商能够在该地区合法进行交易。

此外，受监管的经纪公司亦须遵守澳大利亚金融证券协会的规定。其中包括：足够的资本化、符合充分的风险管理标准，以保护他们的客户免除不必要的风险，解决公司与客户之间的冲突，并对此作出补偿安排。

监管查询

第一步：查询开始之前先了解AFSL，ABN，ACN的区别。

ACN全称 Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。

ABN 全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号 9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，有ABN号码就必有ACN号码。

AFSL 全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。

ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。

防骗小知识：

如果有外汇交易商宣传受澳洲监管，监管号是9位数或11位数，那么这家公司肯定有问题，因为9位数是ACN，11位数是ABN，ACN或ABN根本不是监管号。

第二步： 查交易商是否拥有AFSL牌照，牌照经营范围是否包含零售外汇业务

直接打开ASIC官网查询 www.asic.gov.au，如图选择Professional Registers

第二步：在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。

第三步：如果输入公司名字直接搜索监管情况的话，会匹配多个名称相似度较高的搜索结果，因此要注意对比公司名字的一致性，常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）。

第四步：如果知道交易商的AFSL监管号的话，搜索是非常便捷的，不会担心搜到其他公司，因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。

如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。

防骗小知识：

根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招您也可以过滤掉很多虚假公司，因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。

第五步：查看受监管的业务范畴，通常要有这两个大类provide financial product advice （金融产品建议）和deal in a financial products （金融产品交易），同时这两个大类通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约，面向的客户群体要包含retail clients(零售客户），因为绝大多数投资者都是零售客户。

查看一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点：

一看监管状态current。

二看EDR，说明接受零售客户。

三看derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约。

四要确认真正受监管公司的网站，通过EDR查询。

五、怎么查澳洲平台能否做外汇？

凡接受澳洲ASIC监管的金融公司，都必须有澳洲金融业务许可证，英文简称AFSL，全称是Australian Financial Services Licensee。

那么是不是有AFSL牌照就可以做外汇保证金交易呢？当然不是的，要看授权的业务范围。

打个比方，中国的工商注册，你做食品类要获得食品类业务权限的许可，你要做房地产就要获得房地产类业务权限的许可。

（1）有A，B两项权限的为STP直通式牌照

有A，B，C三项权限的为MM做市商牌照

（2）看A，B或A，B，C三项授权的金融产品是否包含derivatives（金融衍生品）

上面我们写到了外汇保证金（Margin FX）是属于derivatives（金融衍生品）的，因此有derivatives说明能做外汇保证金交易。

（3）看客户类型

有retail and wholesale clients说明能向机构客户和零售客户提供金融产品;

只有retail clients说明只能向零售客户提供服务;

只有wholesale clients说明只能向机构客户提供服务。

六，澳洲AFSL牌照和AFSAR牌照区别在哪？

AFSAR英文全称Australian Financial Services Authorised Representatives，中文译为澳洲金融服务授权代表。

授权代表是根据澳洲公司法设立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授权，可代表主牌公司提供一个或多个金融产品服务，授权代表不能持有客户资金，需要直接汇到主牌公司的监管隔离账户。

澳洲AR授权代表业务权限要对照主牌公司经营权限直接看，不会写详细信息，只会写大类别，对照主牌公司的大类别即可。

有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管，接下来教大家如何查ACN和ABN↓

1、打开澳洲ASIC查询页面：https://connectonline.asic.gov.au

在within的下拉菜单中选择organisation and business names，在下面的Name or number中输入公司名字，9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。

2、查询结果页面，有公司注册时间，公司地址，曾用名等基本信息，还可以付费购买这家公司的更多信息。

3、有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息。

查询地址：http://www.777tgp.com

输入ABN号码（有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的）或者是公司名字即可查询。

4、能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。

防骗小知识：

请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果，有两种情况，第一种可能是公司名字或监管号是虚构的，第二种情况可能是一家休眠公司，没有注册税务，可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。

监管投诉

如何投诉受澳大利亚ASIC监管的外汇交易商？

当您对投资不满意时，您可以通过以下三个步骤进行投诉：

步骤一、首先投诉到外汇交易商的内部纠纷解决机构（IDR）

如果您有投诉时，最好的方式是直接与外汇交易商的IDR联系。澳大利亚ASIC要求每个公司设立IDR，如法务部。

注：

1. 通常，您可以在外汇交易商的官网找到IDR的联系方式。若没有，您可以要求交易商其联系方式；

2. 一般投诉能在45天内解决。 如果交易商未回复投诉，请您电话联系交易商。

3. 在联系前，明白自己所想要的投诉结果，比如道歉、解释、合约解除或损失赔偿等。

4. 投诉前，确保投诉素材准备充足，比如账号，问题点等。

5. 以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。

6. 联系经纪商时，保存好与经纪商的交谈记录，包括协商日期、与谁协商、协商内容是什么。如果问题没有解决，这个可以用作以后继续协商的证据。

步骤二、如果您对交易商的IDR处理结果不满意，请投诉到EDR（外部争端解决机构）的FOS(金融申诉服务机构）;

 FOS投诉的三种方式：

1. 在线网页版投诉；

投诉地址：https://odf.fos.org.au/

在线网页版投诉流程参考模板（点击下图可查看完整模板）：

2. 发邮件进行投诉；

  投诉邮箱：info@fos.org.au

下载并填写投诉表格（提供中文版本）：http://www.777tgp.com/custom/files/docs/disptue-form-print-version-simplified-chinese.pdf

 部分截图如下：

3. 电话投诉：61 3 9613 7366（周一至周五：9：00-17：00 澳洲东部时间）

外汇110网投诉经验分享：

最主要的提交投诉的方式是在线网页版投诉，辅之以邮件，电话，在线聊天等方式获取投诉帮助和跟踪投诉。

注：

1. 如果您投诉的金融公司不是金融申诉服务公司（FOS）的成员，那么FOS将不会受理您的申诉。查询链接：http://www.777tgp.com/resolving-disputes/before-you-lodge-a-dispute/#id=member-check

2. FOS 能受理的投诉上限金额为50万澳元；

3. FOS提供中立、免费的服务；

4. FOS官网网址：http://www.777tgp.com ；

5. 从2018年11月起，澳大利亚AFCA将接手澳大利亚金融申诉机构FOS，AFCA的负责人由政府指派，且将受到ASIC的长期监督。

步骤三、如果您对IDR和EDR的处理结果都不满意，最后的办法是投诉到法庭

如果您对IDR和EDR的处理结果都不满，那么最后的办法是诉诸法庭。特别是当您遭受了巨大的损失时，您可以告上法庭，要求外汇交易商赔偿您的损失。

总结

正如我们所看到的，ASIC作为一个监管机构，在保护其投资者方面非常重要。因此，当涉及到经纪商的能力方面，澳大利亚交易员有很多的选择。选择多的结果就是很难知道与谁进行交易，这就是为什么FXEmpire在这里提供帮助的原因。这里有FXEmpire推荐的具有ASIC监管的经纪商名单。